Soins aux personnes âgées

Qu’est-ce que le New California Assembly Bill AB 139 Transfer on Death Deed TOD Law?

Posted by admin

C’est cher de mourir en Californie!

Si vous décédez et ne nommez pas de bénéficiaire sur votre maison californienne, celle-ci devra passer un héritage. L’homologation est un processus juridique coûteux qui peut vous faire économiser jusqu’à 30 000 $. Celui-ci sera déduit de votre succession et n’ira pas à vos enfants ou petits-enfants (bénéficiaires).

En plus de 30000 $, il y a 2 autres problèmes avec l’homologation:

  • Très chronophage car cela peut prendre jusqu’à 2 ans

  • Toutes les affaires privées de votre famille seront rendues publiques

Bah!

Traditionnellement, une fiducie vivante était établie pour éviter le droit des successions.

Maintenant, le 1er janvier 2016, il y aura peut-être une autre option. California Assembly 139 ou AB 139 comme on l’appelle communément permet aux Californiens de nommer un bénéficiaire sur un nouveau document juridique créé appelé Transfer on Death Deed TOD (aka the Transfer on Death Beneficiary Deed).

Malheureusement, il y a une petite fenêtre pour le faire car la loi expirera cinq ans plus tard, le 1er janvier 2021.

Plus de 20 États ont déjà un processus similaire, y compris le Nevada voisin.

Pour cela, vous aurez besoin de l’aide d’un professionnel du droit pour préparer ce formulaire assez compliqué. Vous pouvez simplement donner un nom à votre enfant (bénéficiaire) sur le formulaire. Le formulaire doit être enregistré dans les 60 jours suivant son exécution ou il sera invalide.

Mais que se passe-t-il si le bénéficiaire décède plus tôt?

Le transfert californien à la mort est nul!

Cela n’a également aucun sens si vous avez pris le titre en tant que colocataire ou propriété communautaire avec survivabilité, car le titre est automatiquement transféré au survivant et avant que le nouvel acte de transfert ne prenne effet.

Essentiellement, un Living Trust est un bien meilleur document car il vous permet de faire certaines des choses que l’acte TOD ne peut pas:

  • Nom des bénéficiaires conditionnels,

  • Distribution de scène aux enfants mineurs,

  • Nommez un professionnel de la santé,

  • Nommez un tuteur

  • Nommez un conservateur.

Jetons un coup d’œil aux distributions échelonnées. Avec une fiducie vivante, contrairement à un acte TOD, vous pouvez laisser votre argent à vos enfants par étapes ou par étapes afin qu’ils ne explosent pas tout en même temps. Par exemple:

  • 25% de l’argent pour eux après leur diplôme (vous pouvez même mettre une note moyenne à ce sujet)

  • 25% quand ils se marieront auront 30 ans

  • 25% à l’achat de leur première maison

  • Le solde des prestations à 35 ans

Ceci est, bien sûr, juste un exemple. Vous pouvez configurer vos distributions de confiance vivante comme vous le souhaitez. Malheureusement, le nouvel acte de bénéficiaire du transfert ne le permet pas.

Les bénéficiaires subsidiaires vous permettent de laisser votre argent à des suppléants au cas où la première personne décéderait. C’est un autre problème majeur pour moi avec la nouvelle loi.

Par exemple, avec une fiducie vivante, par opposition à un acte bénéficiaire, vous pouvez:

  • Laissez votre succession à Jack et Jill, vos deux enfants.

  • Si Jack mourait, l’argent pourrait aller aux enfants de Jack (avec un acte TOD, l’argent ne va qu’à Jill).

  • Si Jack et Jill mouraient, cela pourrait être un fonds d’université ou des distributions échelonnées comme dans l’exemple ci-dessus.

Puisque le nouveau transfert CA AB139 sur le formulaire de prestation de décès est le même prix qu’une fiducie vivante, vous devriez les comparer.

Si vous avez deux semaines à vivre et un enfant, l’acte TOD est peut-être le moyen le plus rapide, mais presque tous les autres scénarios n’ont pas ce dont les gens ont besoin.

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